Как известно с недавнего времени в России введены ограничения на снятие наличных в банкоматах. Если банку ваша операция показалась подозрительной, то он может ограничить снятие суммой 50 тыс. руб. на срок 48 часов. Но как же быть, если у вас на счете есть деньги, и вам срочно нужна крупная сумма наличных. Как действовать в такой ситуации подсказал управляющий партнер юридической компании Sakura Legal Даниил Базылев.

Он в интервью агентству “Прайм” рассказал, что нужно делать, чтобы не попасть под блокировку. Но, вначале он напомнил один важный пункт российского законодательства. 

“Согласно пункту 1 статьи 6 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ операции с наличными свыше одного миллиона рублей подлежат обязательному контролю со стороны Росфинмонитринга. Это базовый момент. Индивидуальность выражается в том, что при оценке правомерности операции по снятию крупной суммы банк оценивает разные факторы”, - объяснил он.

Также эксперт добавил, что в каждом банке есть свои условия снятия наличных, которые зависят от статуса клиента, действующего тарифного плана. Они делятся на обычные и премиальные. Банки также могут оценивать общую ситуацию, например, был ли недавно выдан кредит. 

Чтобы избежать ненужных проблем, Базылев рекомендует снимать деньги в кассе банка, либо заказывать наличные из банка с доставкой. Преимущество такого способа заключается в том, что крупной суммы наличный в банкомате просто может не оказаться. 

Перед снятием необходимой суммы, не стоит совершать необдуманных действий, которые банкирам могут показаться подозрительными. Если ваш доход составляет 500 тыс. руб. в месяц, и вы за этот период снимаете 200-300 тыс. руб, вряд ли такая операция вызовет подозрение. Но, если вам на карту придет 4-5 млн. руб. и вы тут же решите их снять через банкомат, то вероятность того, что эта операция будет заблокирована очень высока. 

“Даже если есть официальная сделка (например, продали машину) и на карте внезапно оказалось денег больше чем обычно, рекомендую снимать наличные через кассу банка и предоставить по запросу банка документы, подтверждающие источник происхождения денег”, - заключил юрист.