1 сентября 2026 года в России заработает Единая система учета банковских карт. Как известно, по закону на одного россиянина разрешено оформлять не более 20 банковских карт. Это в первую очередь направлено на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими незаконными финансовыми операциями. Однако эксперты предупреждают, что серьезные проблемы могут возникнуть и у обычных граждан. 

По мнению общественного уполномоченного по защите бизнеса в сфере ЦФТ Анастасии Усковой, которым она поделилась в интервью изданию “Свободная Пресса”, борьба с дропперами, это только повод. На деле государство достраивает систему, над которой работала уже несколько лет, а именно сквозной прозрачностью платежной системы. 

“Проблема была вот в чем: данные о картах лежали в каждом банке по отдельности. Сколько всего карт у конкретного человека, в каких банках, какие уже «мертвые», а какие работают — целостно этого не видел никто, даже регулятор.

Теперь увидит. И антифрод — это только одна задача, но есть и другая, о которой вслух говорят меньше: дробление оборотов. Когда человек размазывает деньги по 20 картам, чтобы не привлекать внимания, — единый учет это вскрывает”.

Также эксперт напомнил, что ЦБ уже в ближайшем времени начнет все финансовую информацию о переводах граждан в налоговую инспекцию для выявления признаков предпринимательской деятельности. Данный механизм практически был недееспособным без системы учета банковских карт. Сейчас этот недостаток устранен, и цепочка замкнулась. 

Может поэтому народ так активно снимает наличку с банковских счетов. Хотя от государства никуда не скроешься. Хотите крепко спать, тогда платите налоги…