Сейчас стало поступать много сообщений о том, что власти активизировали борьбу с “серыми доходами”. В связи с этим актуальным стал вопрос, от какой суммы работник банка может потребовать от клиента объяснить происхождение его средств. Разъяснения по этому вопросу дала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.

В интервью изданию “Прайм” эксперт объяснила, что в большинстве случаев вопросы о происхождении средств начинаются от сумм, превышающих один миллион рублей. При этом даже пополнение счета в банке на несколько сотен тысяч рулей не должен вызывать никаких подозрений. Однако в данном случае важна не столько сумма, а периодичность внесения наличности. 

“Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы”, — указала Асяева.

Для избежания ненужных проблем, эксперт посоветовал россиянам вносить деньги на счет постепенно, несколькими партиями, желательно в безналичной форме. К вопросам о происхождении средств лучше подготовится заранее, и написать объяснительную на бумаге. Важно иметь документальное доказательство, для этого необходимо сохранять все чеки о продаже крупных вещей. 

При этом Асяева отметила, что честному вкладчику бояться нечего. Система финансового мониторинга в первую очередь направлена на защиту человека от мошенников и прочего криминала. В любом случае деньги на вкладе будут приносить прибыль, и в то же время находиться в безопасности…