Финансовая безопасность в нашей стране все больше напоминает тотальный контроль, а обыватели все чаще чувствуют себя подозреваемыми при малейшей попытке распорядиться собственными сбережениями. Очередным поводом для массового недовольства и нервных срывов у банкоматов стали новые критерии подозрительных операций, озвученные Министерством внутренних дел. По данным пресс-центра МВД России, которые ссылаются на методологию Банка России, перевод самому себе более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей теперь расценивается алгоритмами как явный признак мошенничества. Как поясняют эксперты, превышение этого порога при транзакции на собственный счет почти гарантированно запускает жесткие алгоритмы банковской антифрод-проверки.

Получается парадоксальная ситуация: человек просто хочет перекинуть свои же честно заработанные деньги из одного зарплатного банка в другой, например, ради более выгодного процента по вкладу или для крупной покупки. Однако ИИ моментально вешает на него ярлык потенциальной жертвы или, что еще хуже, соучастника преступления. Помимо крупных переводов по СБП, в тройку главных стоп-факторов, заставляющих банки блокировать счета, входит внезапная смена абонентского номера, который привязан к онлайн-кабинету клиента. Всего же Центробанк выделяет 9 подобных признаков, по которым банковские системы выявляют аферистов при снятии наличных.