В России усиливается контроль над оборотом наличных. Вот уже некоторое время действуют лимиты на снятие наличных в банкоматах. А теперь клиентов банков будут обязаны подтверждать источники доходов при операциях с наличными. 

Соответствующие рекомендации для банков выпустил ЦБ. Согласно новым правилам кредитные организации будут обязаны выяснять происхождение денежных средств своих клиентов перед проведением операций с наличными. 

Кого новые правила затронут в первую очередь в интервью Банки. ру рассказал аналитик Эльдар Гозгешев. 

Подтверждение источника происхождения средств потребуется при проведении четырех видов операций с наличными, к которым относятся внесение их на счет, покупка или продажа валюты, перевод без открытия счета, а также покупка драгоценных металлов, монет и алмазов за наличные. 

Под проверку будут попадать все операции свыше 5 млн. рублей, однако есть один важный нюанс. Учитываться будут все операции за один календарный месяц. 

«Формально это рекомендации ЦБ, а не обязательство. Большинства людей это не коснется: операции с наличными на 5 млн рублей в месяц — редкость», — отмечает эксперт.

В зоне риска, по словам Гозгешева, могут оказаться те россияне, которые годами копили деньги на крупную покупку, например дома или автомобиля, а потом решил положить эти деньги на счет в банке. Также отчитываться придется россиянам, которые решат прикупить крупную сумму наличной валюты, например перед поездкой за границу. 

Чтобы у клиентов не возникали проблемы, на руках важно иметь все необходимые документы: договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, свидетельство о праве на наследство, договор займа, справка о доходах или налоговая декларация.